Die Verbreitung von Investment-Apps und der Aufstieg von Public.com

Während der COVID-19-Pandemie waren Millionen von Menschen in finanziellen Schwierigkeiten. Zu erwähnen sind nicht nur der Verlust von Arbeitsplätzen, sondern auch das Schwinden von Ersparnissen zu Zeiten einer kräftigen Inflation und eines gleichzeitigen wirtschaftlichen Abschwungs. Diese bedenklichen Umstände waren es, die vielen Menschen die Wichtigkeit von vertrauenswürdigen, transparenten und verständlichen Anlageinstrumenten zu verstehen gaben. Leider zeigen viele Anlageinstrumente alles andere als diese Eigenschaften auf. Die zugleich hohen Eintrittsbarrieren für Investitionen könnte der Grund dafür sein, dass schockierende 44% der Schweizer und 47% der US-Amerikaner noch nie investiert haben.

Angespornt durch die Ära der Digitalisierung und die wachsende Zahl von Homeoffice-Jobs bieten Investment-Apps sowohl neuen als auch erfahrenen Anlegern passende Möglichkeiten. Digitale Anlagemethoden machen es einfacher denn je, Geld zu verdienen und Ihr Vermögen zu vermehren, indem Sie beispielsweise Ihre Einkommensströme diversifizieren oder eine Strategie zur Altersvorsorge entwickeln können. Investment-Apps sind gute Lösungen, die bei unvorhergesehenen Krisen die Rolle des Rettungsschwimmers übernehmen und mehrere Notwendigkeiten zu geringen Kosten erfüllen.

Die Pandemie hat massgeblich dazu beigetragen, die Digitalisierung zu beschleunigen. Die weltweite Ausbreitung des Virus war ein Katalysator für Veränderungen und löste Megatrends im Finanzbereich aus, die den Kurs des Reichtums veränderten und dessen Verschiebung einleiteten.

Laut einer Deloitte-Umfrage waren über 75% aller Selbstständigen in der Schweiz finanziell von der COVID-19-Pandemie betroffen. Doch auch weltweit waren die Folgen der Pandemie zu spüren. In den USA wurden kleine bis mittelständische Unternehmen (KMU), die die Mehrheit der Unternehmen im ganzen Land ausmachen und fast die Hälfte aller Angestellten im Privatsektor beschäftigten, im Jahr 2020 hart getroffen. Sie erlitten einen Umsatzverlust von 20%.

Im Grunde hat COVID-19 die Auffassungen und Aussichten der Anleger sowie die Erwartungen der Kunden nachträglich verändert. Es gab auf der Verbraucherseite plötzlich einen Bedarf an hoher Seriosität und Standards. Gleichzeitig wurden niedrige Gebühren und eine absolute Preistransparenz erwartet. Vor der Pandemie haben nur wenige Anleger je auch nur darüber nachgedacht, ihren Broker zu wechseln. Nach der Pandemie waren die Anleger deutlich flexibler und nutzten ihre neue Chance, ihr ROI bei anderen Brokern zu optimieren.

Gerade in dieser Hinsicht ist es leicht zu erkennen, dass viele damit begannen, nach Antworten zu suchen. Oft lautete die Antwort digitales Investment.

Das Institut für Finanzdienstleistungen Zug (IFZ) der Hochschule Luzern hat eine Studie mit dem Titel „Digitales Investieren in der Schweiz – ein Markt mit Potenzial“ veröffentlicht. Sie zeigt, dass das grösste Potenzial für digitale Anlagemöglichkeiten bei der Öffentlichkeit liegt. Unterschieden wird dabei zwischen den „Solisten“, die vermehrt unabhängige Anlageentscheidungen treffen, und den „Prüfern“, die Anlageentscheidungen mit Unterstützung von Partnern oder Anlageberatern treffen. Beide Gruppen zeichnen sich durch eine eigenständige Orientierung und Eigenständigkeit aus. Dies bedeutet, dass dieselben Selbstständigen, die von der Pandemie so hart getroffen wurden, zu erstklassigen Kandidaten für digitale Investitionsmöglichkeiten werden können.

Insbesondere Prüfer streben bei ihren digitalen Anlageaktivitäten nach Transparenz (57%), Benutzerfreundlichkeit (39%) und Einfachheit (48%). Wenn auch Sie diese Attribute zu schätzen wissen, ist Public.com eine ausgezeichnete Wahl!

Warum? Das ist schnell erklärt.

Was macht Public zu einer lukrativen Anlageoption?

Die Branche der Investment-Apps ist hart umkämpft. Public.com zeichnet sich durch Transparenz und Einfachheit aus. Im Prinzip ist es eine Investitionsplattform, die Menschen dabei hilft, zu besseren Anlegern zu werden. Public ist eine App, die sowohl für iOS als auch für Android verfügbar ist und Angebote wie Kryptowährungen, provisionsfreie Aktien, ETFs und Community-Handelsfunktionen umfasst. Letzteres ist für Anleger gedacht, die selbst handeln möchten, anstatt auf Berater zu hören oder automatisches Trading zu nutzen. Alles in allem bietet Public umfassende Anlageinstrumente an.

Mit der jüngsten Runde von Public.com wird das in New York ansässige Unternehmen nun mit USD 1,2 Milliarden bewertet, nachdem seit seiner Gründung im Jahr 2017 eine Serie-D-Investition in Höhe von USD 220 Millionen getätigt wurde. Die gute Nachricht ist, dass alle Moonshot Circle-Mitglieder berechtigt sind, in Aktien von Public.com zu investieren.

Public hat das Potenzial, in den nächsten 2 bis 4 Jahren zu einer der beliebtesten Investment-Apps zu werden. Aber woher stammt diese Annahme?

1) Starkes Team aus Gründern und Investoren

„Ein Führer ist einer, der den Weg kennt, den Weg geht und den Weg zeigt.“ — John C. Maxwell, Autor

Public.com hat das Glück, von spektakulären Gründern geleitet zu werden: Jannick Malling und Leif Abraham. Malling begann seine Karriere bei einer Bank, erkannte aber schnell, dass seine Interessen an Technologie und Unternehmertum die perfekte Schnittstelle für etwas Aussergewöhnliches waren. Mit dieser Mission und Vision wurde er zum Mitgründer von Public.com. Malling ist derzeit Co-CEO von Public. Abraham ist ein Serienunternehmer, der Firmen an Unternehmen wie Fiverr und Hanse Ventures verkauft hat und nun als Co-CEO und Vorstandsmitglied für Public fungiert.

Dieses dynamische Duo hat eine wirklich einzigartige Erfolgsformel entwickelt. Public erregte sofort die Aufmerksamkeit von Dreamers VC, einem Risikokapitalfonds, der von Will Smith und dem japanischen Fussballstar Keisuke Honda gegründet wurde. Aber auch der NFL-Star J. J. Watt, Advancit Capital von Shari Redstone und der YouTube-Schöpfer und Unternehmer Casey Neistat zeigten Interesse. Die Liste der prominenten Investoren geht noch weiter.

2) Einzigartige Funktionen, mit denen sich Public von anderen Unternehmen abhebt

Ein hervorragendes Team allein reicht nicht aus, um die App langfristig zum Erfolg zu verhelfen. Public.com hat einige besondere Merkmale, die die App so unglaublich erfolgreich machen.

Transparenz

Public betont stets, offen und transparent mit der Plattform und ihren Richtlinien zu sein. Ein Beispiel dafür ist die Einsicht in die Anlageportfolios der Gründer. Das Unternehmen verfügt auch über eine hervorragende Kontosicherheit. Public ist SIPC-versichert. Das bedeutet, dass die Wertpapieranlagen der Kunden bis zu USD 500’000 sowie Barbeträge bis zu USD 250’000 geschützt sind und im Falle der Fälle Entschädigungen ausgezahlt werden. Aus technologischer Sicht sind Konten mit einer 128-Bit-Verschlüsselung ähnlich gut wie bei Banken geschützt. Zudem sind alle Daten per Transport Layer Security gesichert.

Public.com verfolgt eine Poitik der Provisionsfreiheit. Abgesehen davon werden nur winzige Handelsgebühren erhoben. Selbst die SEC- und TAF-Gebühren, die von jedem Broker verlangt werden, sind absolut vernachlässigbar. Die meisten öffentlichen Trader investieren mit einem Volumen, das niedrig genug ist, um nie mehr als ein paar Cents zahlen zu müssen.

No Payment for Order Flow (PFOF). Im Gegensatz zu vielen anderen Brokern unterstützt Public nicht die umstrittene Praxis von PFOF, bei der Broker die Trades ihrer Kunden zur Ausführung gegen Rabatte an Market Maker senden. PFOF ist problematisch, da es einen Interessenkonflikt schafft. Genau deswegen verzichtet Public.com darauf.

Doch wie verdient Public.com Geld? Das Unternehmen verfügt über verschiedene Einnahmequellen wie z.B. optionale Spenden und eine Premium-Mitgliedschaft. Alle Einnahmequellen sind in diesem ausführlichen Support-Artikel aufgeführt und verdeutlichen, dass Public viel Wert auf grösstmögliche Transparenz legt.
Einfachheit

Public organisiert Aktien in sogenannten Anlagekörben, die sie als Themen bezeichnen. Dank dieser Themen werden Anleger in die richtige Richtung gewiesen, wenn sie versuchen, in einen bestimmten Sektor zu investieren, sich aber nicht sicher sind, wo sie anfangen sollen. Die Themen sind ausserdem für aktuelle Weltereignisse und Trends relevant. Sie können sich beispielsweise mit künstlicher Intelligenz, Krypto, Ökostrom und anderen beliebten zeitgenössischen Themen befassen. Die Themen bringen Technologie-, Finanz-, Verbraucher- und Gesundheitsunternehmen elegant in Einklang, sodass Sie die richtigen Anlagen für Ihr Portfolio finden. Einige der Themen beziehen sich auch auf ESG-Anlagen oder soziale Anliegen.

Public vereinfacht das Investieren zudem mit Risikobewertungen. Wie bei Lebensmitteln, bei denen wir dank Etiketten zwischen gesund und ungesund unterscheiden können, nutzt Public.com Risikobewertungen bei allen Aktien, ETFs und allen anderen Angeboten. Sie orientieren sich dabei auf das Risiko gemäss der Securities and Exchange Commission. Obwohl alle Aktien ein gewisses Risiko tragen, können diese Einschätzungen Anlegern helfen, zu erkennen, welche Produkte volatiler sind als andere. Zum Beispiel hat ein Unternehmen, das Konkurs angemeldet hat, ein höheres Risiko als ein Unternehmen, das Gewinne erwirtschaftet. Diese Risikobewertungen helfen Anlegern, fundiertere Entscheidungen zu treffen.
Benutzerfreundlichkeit

Rathäuser sind historisch betrachtet ein Ort, an dem sich Menschen versammeln und eine Stimme haben, die von der Regierung gehört wird. Das Konzept steht für Offenheit und Gemeinschaftssinn. Public.com hat dieses Konzept auf seiner eigenen Plattform angewandt. Wenn Sie eine Frage an den CEO eines Unternehmens haben, in das Sie investiert haben oder in das Sie investieren möchten, erhalten Sie über die Town Hall-Meetings von Public per Live-Meetings Zugang zu diesen Gründern und CEOs und können schriftliche Fragen einreichen. All dies geschieht über die App. Sie können Fragen im Voraus einreichen und am Live-Meeting teilnehmen, um die Antworten zu hören. Die Meetings werden in der Regel ein oder zwei Monate im Voraus geplant, sodass Sie genügend Zeit haben, Ihre Teilnahme zu planen. Dieser Ansatz ist einfach und transparent.

Öffentliche Anlegerprofile sind ein weiterer wichtiger Indikator für Transparenz und Benutzerfreundlichkeit. Public hat dieses System entwickelt, damit Sie ein Anlegerprofil erstellen können, mit dem Sie dann die Profile anderer Anleger nach Ideen und Inspiration durchsuchen können. In jedem Fall sollten Sie natürlich stets Ihre eigene Recherche durchführen, aber Sie erhalten so die Chance, einen neugierigen Blick auf erfolgreiche Trader zu werfen und dabei einige interessante Trends zu sehen und Erkenntnisse zu sammeln.

Alle Führungskräfte von Public haben ihr eigenes Konto. Es gibt auch einige Profile von Persönlichkeiten des öffentlichen Lebens, die Sie finden und aufrufen können. Wenn Sie Ihre Kontakte über die App verbinden, können Sie auch Freunde und Familie problemlos finden.

Bei Public dreht sich alles um individuelles Wachstum. Die App verfügt sogar über eine Bildungsplattform mit einem Lernbereich, in dem Sie Ihr Wissen erweitern können. Es gibt über hundert Ressourcen zu den Themen Börse, Investitionen, Krypto, Pre-IPO und einer Vielzahl anderer Themen. Das Know-How ist für Sie jederzeit abrufbar.

Boomender Markt

Public ist in einer aufstrebenden Branche tätig und erfreut sich grösster Beliebtheit mit über drei Millionen Mitgliedern bestehend aus Investoren, Entwicklern und Analysten.

Die Anzahl der Menschen, die weltweit an den Finanzmärkten handeln, stieg während der Pandemie aufgrund einer Kombination von Faktoren stark an: Viele verbrachten mehr Zeit zu Hause, konnten bequem Anlageberatungen in Anspruch nehmen, nutzen praktische Apps und konnten komplett auf klassische Banken, Makler oder hohe Kosten verzichten. Kurz: Der Prozess wurde vereinfacht.

Diese ineinandergreifenden Faktoren machten es einfacher, selbst mit einem geringen Volumen und niedrigen Kosten zu investieren. Deshalb ist der weltweite Anlagemarkt in diesem Zeitraum so stark gewachsen. Die Zahl der Menschen, die diese Apps nutzen, stieg von 35,6 Millionen im Jahr 2017 auf über 150 Millionen im Jahr 2021.

Gibt es kontinuierliches Wachstum?

Unter dem Begriff Neo-Broker versteckt sich die Bezeichnung für digitale Finanzdienstleistungen, die über äusserst kosteneffiziente IT-Strukturen verfügen, die zu einem nahezu provisionsfreien Handel führen. Dieses Segment soll im Jahr 2022 mit geschätzten 66 Millionen Nutzern ein Volumen von USD 2,9 Milliarden erreichen. Das ist noch nicht alles: Der Umsatz soll eine jährliche Wachstumsrate (CAGR 2022-2027) von 5,51 Prozent erreichen, was bis zum Jahr 2027 zu USD 3,8 Milliarden Volumen und über 87 Millionen Nutzern führen wird. Die Daten zeigen, dass sich der Markt ganz und gar nicht verlangsamt und dieses Wachstum alles andere als nur ein Trend ist.

Weltweiter Umsatz im Neo-Broker-Segment
Quelle: Statista

Grössere Unternehmen ebnen den Weg für Investment-Apps. Das anhaltende Wachstum dieses Marktes wird weitgehend von kleineren Unternehmen angeheizt, die in die Branche einsteigen und verschiedene Nischen bedienen. Mit zunehmender Reife des Anlage-App-Marktes werden mehr Unternehmen ähnliche Funktionen zu erschwinglichen Preisen anbieten, was zu einem Paradigmenwechsel führt, bei dem neue Kunden auf diesen boomenden Markt aufspringen.

Investment-Option

Mitglieder des Moonshot Circle haben die exklusive Möglichkeit, durch den Kauf eines strukturierten Produkts (Tracker-Zertifikats) von der privaten Wachstumsphase des Unternehmens zu profitieren. Dies bedeutet, dass auch Sie von den Kursbewegungen der Public-Aktien profitieren können. Moonshot hat sich aufgrund der Bewertung von Public.com in Höhe von USD 1,2 Milliarden und der Schätzung eines 4- bis 6-fachen Multiplikators für Public-Equity-Investoren in den nächsten 2-4 Jahren dazu entschlossen, in Public zu investieren. Der Mindestbetrag für diese Investition beträgt CHF 25’000.

Fazit

Hat sich Public Ihr Vertrauen als potenzieller Investor verdient?

Das Better Business Bureau bewertet Public.com mit „A“. Das BBB-Bewertungssystem verwendet eine Skala von A+ bis F, um Unternehmen nach ihrer Qualität zu klassifizieren. Diese Noten stehen für das Vertrauen von BBB, dass das Unternehmen in gutem Glauben arbeitet und alle bei BBB eingereichten Kundenbedenken lösen wird.

Zum Vergleich: Die strikten Bedingungen und Kriterien werden anhand von den Konkurrenten Robinhood und Webull deutlich, die jeweils nur eine „F“-Bewertung erhalten haben und somit nicht auf das Vertrauen von BBB zählen können.

Public.com ist eine ideale App für junge Investoren, um ihre ersten Investitionen zu tätigen. Die Nutzung solcher Apps ist ein grosser Schritt zur Verringerung der Gleichgültigkeit gegenüber Investitionen, um eine neue Generation von Investoren zu inspirieren.