4. Immobilien
Mietobjekte sind die erste von drei verschiedenen Immobilien-basierten passiven Einkommensströmen, die wir uns ansehen werden.
Wenn wir über Immobilien sprechen, denken die meisten wahrscheinlich zuerst an Mietobjekte. Wir haben sie in diese Liste aufgenommen, auch wenn sie nicht immer vollkommen passiv sind.
Mietobjekte erfordern in der Regel einen grossen Kapitaleinsatz und die Verwaltung der Immobilie ist mit hohen Gemeinkosten verbunden. Sie können entweder die gewerbliche Variante wählen und sie an Unternehmen vermieten oder sie als Wohnungen Familien oder Einzelpersonen anbieten. Beide Optionen erfordern Reparaturen und Wartung und können, wie bereits erwähnt, viel Zeit und Geld kosten.
Wie können Sie die Probleme und Kosten für die Verwaltung von Mietobjekten umgehen? Hierfür gibt es zwei Möglichkeiten:
1) REITs
REITs werden zwar nicht in der Schweiz emittiert, sind aber dennoch eine gute Möglichkeit, da sie an Börsen in der ganzen Welt gehandelt werden. Ähnlich wie Investmentfonds, aber mit einem reinen Immobilienfokus, sind REITs Fonds mit Besitz, Betrieb oder Finanzierung von Gewerbeimmobilien. Dazu gehören Bürogebäude, Fabriken, Lagerhallen, Einkaufszentren und Hotels.
REITs sind wirklich passive Einkommensströme. Sie verwalten oder betreiben die Liegenschaften nicht selbst und sparen so Zeit und unerwartete direkte Kosten. REITs können in Komplexität und Zugänglichkeit variieren. Für neue Anleger empfehlen sich öffentlich gehandelte REITs, die Sie über einen Online-Broker kaufen können.
Allerdings hatten öffentlich gehandelte REITs im Jahr 2022 ihr schlechtestes Jahr seit 2008. Der FTSE All Equity REIT schloss das Jahr 2022 mit -24,95% ab. Natürlich standen sie mit ihrer schlechten Performance nicht alleine da, denn der gesamte Markt hatte aufgrund der Ungewissheit über die möglicherweise bevorstehende Rezession zu kämpfen. Dennoch sehen viele Immobilienfondsmanager dem Jahr 2023 in Bezug auf REITs optimistisch entgegen, da sie der Meinung sind, dass die Rezession bereits in den REIT-Wertpapieren berücksichtigt wurde und diese somit gut für ein Comeback positioniert sind.
Vergleich der Performance von REITs mit Aktien- und Obligationenmärkten
Quelle: Nareit
2) Immobiliengeschäft
Diese Form des Immobiliengeschäfts ähnelt dem direkten Eigentum, mit dem Unterschied, dass die Investoren einen Anteil an einer Gesellschaft mit beschränkter Haftung (die speziell für Investitionen in Immobilien gegründet wurde) oder an einem von dieser Gesellschaft kuratierten Projekt erwerben. Dies bietet ihnen die Möglichkeit, die rechtliche Haftung einzuschränken, den Aufwand für die Instandhaltung der Immobilie zu verringern, den Umgang mit unbequemen Mietern zu vermeiden - und so weiter.
Le Bijou ist eine dieser Optionen. Das Betriebsmodell nutzt technologiegestützte Immobilien, um die Probleme von Leerständen, des erheblichen Vorlaufkapitals und hohen Gemeinkosten zu umgehen.
Entdecken Sie drei der aktiven Angebote des Unternehmens:
- Portfolio Luzern - Touristischer Hotspot der Schweiz. Dieses Portfolio profitiert von allen Vorteilen von Le Bijou wie diversifizierten Einnahmen, keinen Mietobergrenzen und einem „inflationsgeschützten“ Geschäftsmodell.
- Portfolio Zürich - Dieses Portfolio umfasst bereits operative Standorte wie u. a. Bahnhofstrasse 18, Lintheschergasse 23 und Limmatquai 80. Es hat eine starke Erfolgsbilanz mit einem ROI von fast 12% pro Jahr und das Portfolio wächst stetig an. Zum Vergleich: Der Performance-Benchmark in der Schweiz liegt bei etwa 3-4% (netto).
- Schauplatzgasse 22, 3011 Bern - Ein Entwicklungsprojekt, das den Hauptbahnhof mit der Schweizer Regierung verbindet. Die obersten Stockwerke werden als Apartment Hotel genutzt, während das Erdgeschoss als High-End Coworking-Space betrieben wird.